18275338406
最新公告:NOTICE
诚信为本,市场永远在变,诚信永远不变

咨询热线

18275338406
地址:贵阳市观山湖区会展东路SOHO公寓E座11-6
电话:18275338406
微信:18275338406
邮箱:550705534@qq.com
承兑汇票贴现

承兑资讯

当前位置:主页 > 承兑资讯 >

内行人不愿说的假伪票识别方法和工具!

发布时间:2020/06/11点击量:

从假伪票萌新到识别老司机,你就差这么一篇干货!
 
1、商票的风险点
 
一、承兑人信用风险:
 
主要看企业财报及历史兑付情况
 
二、虚构贸易背景:
 
不具真实贸易背景或授信额度与贸易背景不一致(阴阳合同)
 
三、操作风险:
 
在操作过程中,承兑汇票出现重复背书、回头背书、显示不可能转让等情况
 
四、司法风险:
 
企业被执行,导致银行账户被封,无法支付票款
 
五、假伪票风险:
 
票据业务主体名称恶意记载为其他单位名称的电子商业汇票
 
2、假伪票的特征
 
1、票据承兑人的开户行多为农商行、信用社等小银行
 
2、开户行所在地多数是偏远地区的分行或支行等
 
3、开户行与承兑人注册所在地不一致
 
4、承兑汇票收款人多数是贸易类公司或者个体户,没有实缴和社保记录
 
5、承兑汇票收款人多数成立时间较短,或者近期变更过法人代表或股权信息
 
6、开票金额一般相对偏大,并且没有零头
 
内行人不愿说的假伪票识别方法和工具!
 
中交一公局集团有限公司
 
3、识别假伪票的方法
 
一、看开户行:
 
1.公司注册地址与开户行地址不一样
 
2.开户行为小银行
 
3.开户行在偏远地区
 
二、看企业股东信息:
 
1.关注该企业的注册时间(新注册的企业需注意)
 
2.企业注册地和股东本身所在经营地以及经营范围是否冲突
 
3.股东或者企业法人未参与控股其他公司
 
三、看收款人相关信息:
 
1.收款企业注册时间
 
2.注册资本及实缴资本
 
3.社保情况
 
4.是否清算或存续
 
5.公司类型、股东背景、司法情况
 
一般假伪票的收款人均为新注册企业,或假央国企背景的公司
 
四、同行间沟通交流:
 
多与同业内的前辈和朋友沟通,多方信息整合汇总
 
综合判断后,若该票为假伪票的可能性大于50%建议不要收购
 
4、假伪票的工具有哪些?
 
一、票据状态查询:
 
票交所官网
 
二、企业工商信息:
 
天眼查、企查查、启信宝
 
三、司法诉讼:
 
汇法网、工商信息网站
 
四、财报:
 
巨潮资讯、雪球网
 
五、评级:
 
企业预警通
 
直播互动
 
Q:中国二十二冶集团有限公司能否从票面看假?
 
A:单纯的从兑付记录无法发现假票线索,建议还是根据上述假票识别方法。